ПриватБанк може обмежити купівлю валюти через вимогу оновити фінансовий профіль

“ПриватБанк” посилює правила купівлі іноземної валюти, через що частина українців може втратити доступ до валютних операцій. Причиною називають вимоги фінансового моніторингу та посилений контроль на тлі нестабільності ринку. Про це повідомляє fbc.biz.ua.

Обмеження стосуватимуться не всіх клієнтів, а окремих категорій, які система вважатиме «підозрілими». Ризик блокування валютних операцій стосується тих, хто не має офіційно підтверджених джерел доходів і регулярних зарахувань на рахунки, проводить операції, що кардинально відрізняються від звичної фінансової поведінки, намагається обійти встановлені державою ліміти або має фінансовий профіль, який не відповідає реальній активності.

Якщо будуть виявлені невідповідності, “ПриватБанк” повністю призупинить купівлю валюти та може обмежити інші фінансові послуги. Щоб повернути доступ, клієнтам потрібно пройти повну перевірку: терміново актуалізувати та оновити персональні дані в системі, а також надати офіційні документи, які підтверджують легальне походження кожної гривні.

Щоб не втратити доступ до доларів чи євро у критичний момент, громадянам радять завчасно оновити інформацію про доходи у своєму банківському профілі, не чекаючи автоматичного блокування з боку фінмоніторингу.

Відрядження Держфінмоніторингу: Критика та Затримки в Розслідуваннях

За рік керівництва Державною службою фінансового моніторингу України, Філіп Пронін здійснив понад 70 днів за кордоном. Ці подорожі включали Париж, Страсбург, Люксембург, Цюрих, Берн, Танзанію та Мексику. Офіційно це було пов’язано з заходами FATF, Egmont Group та міжнародними зустрічами. Однак, як повідомляє BIHUS, це також було систематичною відсутністю Проніна у моменти, коли в Києві виникали найгостріші претензії щодо діяльності його відомства. 21 січня, тимчасова слідча комісія парламенту у справі «Мідас» чекала на Проніна для пояснень щодо підозрілих операцій та походження багатомільйонних застав учасників енергетичного скандалу. Він не з’явився, пославшись на лікарняний. Наступного дня відбулося засідання Egmont Group у Танзанії, яке тривало 11 днів. Після цього було засідання FATF у Мексиці. У цей час у Києві проходило засідання комісії, де його знову чекали. Подібна схема повторювалася протягом року. У лютому, після скандалу з санкціями проти Петра Порошенка, Пронін вирушив до Парижа на засідання FATF. Навесні він проігнорував запрошення депутатів звітувати про діяльність служби. Улітку його маршрути пролягали через Страсбург і Люксембург. Публічні звіти обмежувалися фразою «взяв участь у пленарному засіданні». Зафіксовано не було конкретних досягнень, включно з прогресом у питанні щодо Росії в FATF. На тлі розслідування Національного антикорупційного бюро та Спеціалізованої антикорупційної прокуратури у справі «Мідас», служба фінансового моніторингу, яка має доступ до даних про фінансові потоки, мала б стати ключовим аналітичним органом. Детективи скаржилися на місяці очікування відповідей на свої запити. Один із запитів, надісланий у січні, до кінця листопада так і залишився без офіційної відповіді. З 1224 матеріалів до бюро було передано лише 91. За інформацією журналістів, 37 млн гривень за Лесю Устименко та Людмилу Зоріну внесла компанія зі статутним капіталом у 1000 гривень. Майже 100 млн гривень за Ігоря Фурсенка перерахувала фірма зі статутним капіталом 100 000 гривень. Служба стверджувала, що не бачить порушень і не має права блокувати внесення застави. Однак після суспільного резонансу застава щодо іншого фігуранта все ж була заблокована. Одночасно антикорупційне бюро розслідує 14 епізодів, пов’язаних із будівництвом оборонних споруд у період, коли Пронін очолював Полтавську обласну державну адміністрацію. У його заступника Богдана Корольчука вилучили понад 3 млн гривень готівкою та близько 280 тис. доларів. У цей час Пронін перебував у чергових закордонних відрядженнях — у Цюриху, Берні та Парижі.